वित्तीय सलाहकार क्या करते हैं?
वित्तीय सलाहकार के रूप में आपका काम आमतौर पर शामिल होगा:
- ग्राहकों की वर्तमान वित्तीय स्थिति और भविष्य के लिए योजनाओं पर चर्चा करना
- वित्तीय उत्पादों पर शोध
- ग्राहकों को उत्पादों की व्याख्या करना और उनके लिए स्पष्ट सिफारिशें तैयार करना
- विस्तृत रिकॉर्ड-रखते हैं
- उत्पादन वित्तीय रिपोर्ट
- ग्राहकों को उनके निवेश विभागों के बारे में अद्यतन करना
- ग्राहक पूछताछ से निपटने
- वित्तीय कानून और अनुपालन में विकास को बनाए रखना
वित्तीय सलाहकार के तीन प्रकार हैं:
- बंधे - समाज, बैंकों या बीमा कंपनियों के निर्माण के लिए काम करना और केवल उस कंपनी के उत्पादों की पेशकश करना
- बहु-बंधित - कई कंपनियों का प्रतिनिधित्व करते हैं और केवल अपने उत्पादों को बेचते हैं
- स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार (IFA) - बाजार पर उपलब्ध कई वित्तीय उत्पादों के बारे में सलाह देना
यह महत्वपूर्ण है कि आप वित्तीय उद्योग के नियमों और दिशानिर्देशों का पालन करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आपकी सलाह निष्पक्ष और निष्पक्ष है और वित्तीय सलाह देने के लिए आप उचित रूप से योग्य हैं।
काम के घंटे और शर्तें
आपके द्वारा काम किए जाने के आधार पर आपके द्वारा काम करने के घंटे अलग-अलग होते हैं। कुछ शनिवार सुबह के साथ घंटे आमतौर पर सुबह 9 बजे - शाम 5 बजे होते हैं।
आप एक कार्यालय, संपत्ति एजेंसी या बैंक में काम कर सकते हैं। IFA के रूप में, आप घर से काम कर सकते हैं और उनसे मिलने के लिए ग्राहकों के घरों की यात्रा कर सकते हैं। IFA आमतौर पर शाम को और सप्ताहांत में ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए काम करते हैं।
वेतन
प्रशिक्षु / नव योग्य: | £ 22, 000 से £ 30, 000 प्रति वर्ष |
अनुभव के साथ: | £ 40, 000 प्रति वर्ष |
प्रबंधन की भूमिका या निजी ग्राहक की सलाह | प्रति वर्ष £ 70, 000 तक |
यदि एक | £ 75 से £ 250 प्रति घंटे के ग्राहकों को कमीशन और शुल्क |
प्रदाताओं को बीमा और बंधक उत्पादों पर कमीशन भी दिया जाता है।
स्रोत : राष्ट्रीय करियर सेवा
योग्यता आवश्यक
वित्तीय सलाहकार बनने से पहले, आपको वित्तीय सलाह में एक योग्यता प्राप्त करने की आवश्यकता होगी जिसे एफसीए (वित्तीय आचरण प्राधिकरण) द्वारा मान्यता प्राप्त है।
गणित और अंग्रेजी में जीसीएसई बिक्री, वित्त या ग्राहक सेवाओं में कुछ प्रासंगिक कार्य अनुभव के साथ वांछनीय हैं। यह आपको वित्तीय सलाहकार प्रशिक्षण भूमिका के लिए आवेदन करने में सक्षम करेगा:
- एक बिल्डिंग सोसायटी या बैंक के साथ वित्तीय सलाहकार प्रशिक्षण योजना के लिए आवेदन करना
- बिल्डिंग सोसायटी, बैंक या IFAs की बड़ी फर्म के साथ स्नातक प्रशिक्षण योजना के लिए आवेदन करना। इसके लिए आपको डिग्री या समान योग्यता की आवश्यकता होगी।
- यदि आपके क्षेत्र में उपलब्ध है, तो वित्तीय सलाह प्रदान करने में एक स्तर 4 उच्च शिक्षुता लेना
आपको यह सुनिश्चित करने के लिए क्रेडिट चेक की आवश्यकता होगी कि आप दिवालिया नहीं हैं या नोट का कोई बकाया ऋण नहीं है। आपको डीबीएस चेक से भी गुजरना होगा।
आप वित्तीय और कानूनी कौशल भागीदारी (FLSP) वेबसाइट पर वित्तीय सलाहकार बनने के लिए क्या करना चाहते हैं, इस पर कुछ और विस्तृत जानकारी देख सकते हैं।
कौशल, रुचियां और गुण
एक सफल वित्तीय सलाहकार बनने के लिए, आपको निम्न की आवश्यकता होगी:
- मजबूत लिखित और मौखिक संचार कौशल
- स्पष्ट रूप से जटिल जानकारी को समझाने की क्षमता
- सूचना का अनुसंधान और विश्लेषण करने की क्षमता
- अच्छी बिक्री कौशल
- गणित और कंप्यूटर कौशल में प्रवीणता
- प्रेरणा और दृढ़ संकल्प
- विवेक और विश्वसनीयता
- सटीकता और विस्तार पर ध्यान
- गोपनीयता और अखंडता
प्रशिक्षण और विकास
सभी प्रशिक्षु वित्तीय सलाहकारों को न्यूनतम स्तर पर वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) द्वारा निर्धारित एक उद्योग-मान्यता प्राप्त योग्यता होनी चाहिए। मान्यता प्राप्त योग्यता में निम्नलिखित शामिल हैं:
- CII (चार्टर्ड इंश्योरेंस इंस्टीट्यूट) डिप्लोमा विनियमित वित्तीय योजना स्तर 4
- सीआईएसआई (चार्टर्ड इंस्टीट्यूट फॉर सिक्योरिटीज एंड इनवेस्टमेंट) निवेश सलाह डिप्लोमा स्तर 4
- बैंकिंग स्तर 4 में वित्तीय सलाहकार और व्यावसायिक प्रमाणपत्र के लिए IFS डिप्लोमा
पारंपरिक कॉलेजों, निजी प्रशिक्षण केंद्रों या दूरस्थ शिक्षा से अध्ययन करना संभव है। सभी मान्यता प्राप्त योग्यताओं की पूरी सूची के साथ दिशा-निर्देश वेबसाइट पर प्रशिक्षण प्रदाताओं की एक सूची उपलब्ध है।
वित्तीय सलाहकारों को भी एक स्टेटमेंट ऑफ प्रोफेशनल स्टैंडिंग (एसपीएस सर्टिफिकेट) रखने की आवश्यकता होती है, जो आपकी योग्यता की वैधता को प्रमाणित करता है और जिसे आप एफसीए के साथ पंजीकृत हैं। आप एफसीए मान्यता प्राप्त निकाय के माध्यम से हर साल इसके लिए आवेदन कर सकते हैं।
वित्तीय सेवा उद्योग का विनियमन और इसे नियंत्रित करने वाले कानून में हर समय परिवर्तन होता है और आपको अपने पूरे करियर के दौरान अद्यतित रहना चाहिए। लघु पाठ्यक्रम और व्यावसायिक विकास योजनाएँ इफ्स स्कूल ऑफ सीआईआई और सीआईएसआई के माध्यम से उपलब्ध हैं जो आपको नए उत्पादों और कानून के साथ गति प्रदान करने में मदद करते हैं।
पर्सनल फाइनेंस सोसायटी वित्तीय सलाह और योजना उद्योग के लिए पेशेवर निकाय है। एक सदस्य के रूप में, आपके पास उनकी चल रही व्यावसायिक विकास योजनाओं तक पहुंच होगी। एक बार जब आप वित्तीय योजना में सीआईआई एडवांस्ड डिप्लोमा प्राप्त कर लेते हैं और कम से कम पांच साल का उद्योग का अनुभव रखते हैं, तो आप चार्टर्ड फाइनेंशियल प्लानर की स्थिति के लिए आवेदन कर सकते हैं।
अवसर
बैंकों और भवन समितियों के साथ वित्तीय सलाहकार पदों के लिए रिक्तियों को राष्ट्रीय प्रेस में भर्ती एजेंसियों, उद्योग पत्रिकाओं में या नियोक्ताओं की वेबसाइटों पर विज्ञापित किया जा सकता है।
एक बार जब आप एक बड़े वित्तीय संगठन के साथ एक स्थिति हासिल कर लेते हैं, तो यह सुनिश्चित करना कि कंपनी विनियामक दिशानिर्देशों का पालन करती है, प्रबंधन या अनुपालन कार्य में स्थानांतरित हो सकती है।
निम्नलिखित प्रकाशनों में रिक्तियों और अन्य उपयोगी सामान्य पढ़ने की सूची शामिल है:
- वित्तीय सलाहकार स्कूल
- मुद्रा विपणन
- वित्तीय सलाहकार
- VouchedFor - IFAs की निर्देशिका
- eFinancialCareers
हमेशा वित्तीय योजनाकारों की आवश्यकता होगी, क्योंकि अधिकांश लोगों को पता नहीं है कि वित्तीय प्रणाली कैसे काम करती है। जैसा कि नेशनल स्टैटिस्टिक्स के लिए कैरियर कार्यालय ने भविष्यवाणी की है कि इस क्षेत्र में 2014 में 2059000 से लेकर 2020 तक 2252000 तक लगातार विकास होगा।
इसलिए यदि आपको लगता है कि आपके पास आवश्यक कौशल और विशेषताएं हैं तो यह आपके लिए सही कैरियर हो सकता है।
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